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[发行]鹏华金鼎保本混合:更新招募说明书摘要(2018年5月)

来源: 作者: 人气: 发布时间:2018-05-29
摘要:[发行]鹏华金鼎保本混合:更新招募说明书摘要(2018年5月)

 
鹏华金鼎保本混合型证券投资基金

信纸01
更新的招募说明书摘要













基金管理人:鹏华基金管理有限公司

基金托管人:中国工商银行股份有限公司

2018年5月




重要提示

本基金经2016年2月26日中国证券监督管理委员会下发的《关于准予鹏华金鼎保本
混合型证券投资基金注册的批复》注册,进行募集。根据相关法律法规,本基金基金合同
已于2016年4月13日正式生效,基金管理人于该日起正式开始对基金财产进行运作管理。


基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会
注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性
判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。


本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资人在投
资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市
场,并承担基金投资中出现的各类风险,包括但不限于:系统性风险、非系统性风险、管
理风险、流动性风险、本基金特定风险、保证风险、不适用保本条款风险、到期操作期间
未知价风险、金融衍生品投资风险及其他风险等。投资者投资于本基金,必须自担风险。

投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,保本基金
在极端情况下仍然存在本金损失的风险。


基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对
本基金表现的保证。


基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保
证基金一定盈利,也不保证最低收益,但为投资者提供保本保证,并由保证人提供不可撤
销的连带责任担保。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在投资人作出
投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行承担。投资有
风险,投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同。


本招募说明书所载内容截止日为2018年4月12日,有关财务数据和净值表现截止日
为2018年3月31日 (未经审计)。


一、基金管理人


(一)基金管理人概况

1、名称:鹏华基金管理有限公司

2、住所:深圳市福田区福华三路168号深圳国际商会中心43层

3、设立日期:1998年12月22日

4、法定代表人:何如

5、办公地址:深圳市福田区福华三路168号深圳国际商会中心43层

6、电话:(0755)82021233 传真:(0755)82021155


7、联系人:吕奇志

8、注册资本:人民币1.5亿元

9、股权结构:

出资人名称

出资额(万元)

出资比例

国信证券股份有限公司

7,500

50%

意大利欧利盛资本资产管理股份公司
(Eurizon Capital SGR S.p.A.)

7,350

49%

深圳市北融信投资发展有限公司

150

1%

总 计

15,000

100%





(二)主要人员情况

1、基金管理人董事会成员

何如先生,董事长,硕士,高级会计师,国籍:中国。历任中国电子器件公司深圳公
司副总会计师兼财务处处长、总会计师、常务副总经理、总经理、党委书记,深圳发展银
行行长助理、副行长、党委委员、副董事长、行长、党委副书记,现任国信证券股份有限
公司董事长、党委书记,鹏华基金管理有限公司董事长。


邓召明先生,董事,经济学博士,讲师,国籍:中国。历任北京理工大学管理与经济
学院讲师、中国兵器工业总公司主任科员、中国证监会处长、南方基金管理有限公司副总
经理、中国证监会第六、七届发审委委员,现任鹏华基金管理有限公司总裁、党总支书记。


孙煜扬先生,董事,经济学博士,国籍:中国。历任贵州省政府经济体制改革委员会
主任科员、中共深圳市委政策研究室副处长、深圳证券结算公司常务副总经理、深圳证券
交易所首任行政总监、香港深业(集团)有限公司助理总经理、香港深业控股有限公司副
总经理、中国高新技术产业投资管理有限公司董事长兼行政总裁、鹏华基金管理有限公司
董事总裁, 国信证券股份有限公司副总裁,国信证券股份有限公司公司顾问。


Massimo Mazzini先生,董事,经济和商学学士。国籍:意大利。曾在安达信
(Arthur Andersen MBA)从事风险管理和资产管理工作,历任CA AIPG SGR投资总监、
CAAM AI SGR及CA AIPG SGR首席执行官和投资总监、东方汇理资产管理股份有限公司
(CAAM SGR)投资副总监、农业信贷另类投资集团(Credit Agricole Alternative
Investments Group)国际执行委员会委员、意大利欧利盛资本资产管理股份公司
(Eurizon Capital SGR S.p.A.)投资方案部投资总监、Epsilon 资产管理股份公司
(Epsilon SGR)首席执行官,欧利盛资本股份公司(Eurizon Capital S.A.)(卢森堡)
首席执行官和总经理。现任意大利欧利盛资本资产管理股份公司(Eurizon Capital SGR
S.p.A.)市场及业务发展总监。



Andrea Vismara先生,董事,法学学士,律师,国籍:意大利。曾在意大利多家律师
事务所担任律师,先后在法国农业信贷集团(Credit Agricole Group)东方汇理资产管理
股份有限公司(CAAM SGR)法务部、产品开发部,欧利盛资本资产管理股份公司(Eurizon
Capital SGR S.p.A.)治理与股权部工作,现在担任意大利欧利盛资本资产管理股份公司
(Eurizon Capital SGR S.p.A)董事会秘书兼任企业事务部总经理,欧利盛资本股份公司
(Eurizon Capital S.A.)(卢森堡)企业服务部总经理。


周中国先生,董事,会计学硕士研究生,国籍:中国。曾任深圳市华为技术有限公司
定价中心经理助理;2000年7月起历任国信证券有限责任公司资金财务总部业务经理、外
派财务经理、高级经理、总经理助理、副总经理、国信证券股份有限公司人力资源总部副
总经理、资金财务总部副总经理;2015年6月至今任国信证券股份有限公司资金财务总部
总经理。


史际春先生,独立董事,法学博士,国籍:中国。历任安徽大学讲师、中国人民大学
副教授,现任中国人民大学法学院教授、博士生导师,国务院特殊津贴专家,兼任中国法
学会经济法学研究会副会长、北京市人大常委会和法制委员会委员。


张元先生,独立董事,大学本科,国籍:中国。曾任新疆军区干事、秘书、编辑,甘
肃省委研究室干事、副处长、处长、副主任,中央金融工作委员会研究室主任,中国银监
会政策法规部(研究局)主任(局长)等职务;2005年6月至2007年12月,任中央国债
登记结算有限责任公司董事长兼党委书记;2007年12月至2010年12月,任中央国债登
记结算有限责任公司监事长兼党委副书记。


高臻女士,独立董事,工商管理硕士,国籍:中国。曾任中国进出口银行副处长,负
责贷款管理和运营,项目涉及制造业、能源、电信、跨国并购;2007年加入曼达林投资顾
问有限公司,现任曼达林投资顾问有限公司执行合伙人。


2、基金管理人监事会成员

黄俞先生,监事会主席,研究生学历,国籍:中国。曾在中农信公司、正大财务公司
工作,曾任鹏华基金管理有限公司董事、监事,现任深圳市北融信投资发展有限公司董事
长。


陈冰女士,监事,本科学历,国籍:中国。曾任国信证券股份有限公司资金财务部会
计、上海营业部财务科副科长、资金财务部财务科副经理、资金财务部资金科经理、资金
财务部主任会计师兼科经理、资金财务部总经理助理、资金财务总部副总经理等,现任国
信证券资金财务总部副总经理兼资金运营部总经理、融资融券部总经理。


SANDRO VESPRINI先生,监事,工商管理学士,国籍:意大利。先后在米兰军医院出
纳部、税务师事务所、菲亚特汽车发动机和变速器平台管控管理团队工作、圣保罗IMI资
产管理SGR企业经管部、圣保罗财富管理企业管控部工作、曾任欧利盛资本资产管理股份


公司(Eurizon Capital SGR S.p.A.)财务管理和投资经理,现任欧利盛资本资产管理股
份公司(Eurizon Capital SGR S.p.A.)财务负责人。


于丹女士,职工监事,法学硕士,国籍:中国。历任北京市金杜(深圳)律师事务所律
师;2011年7月加盟鹏华基金管理有限公司,历任监察稽核部法务主管,现任监察稽核部
总经理助理。


郝文高先生,职工监事,大专学历,国籍:中国。历任深圳奥尊电脑有限公司证券基
金事业部副经理、招商基金管理有限公司基金事务部总监;2011年7月加盟鹏华基金管理
有限公司,现任登记结算部总经理。


刘嵚先生,职工监事,管理学硕士,国籍:中国。历任毕马威(中国)管理顾问公司
咨询顾问,南方基金管理有限公司北京分公司副总经理;2014年10月加入鹏华基金管理
有限公司,现任首席市场官兼市场发展部、北京分公司总经理。


3、高级管理人员情况

何如先生,董事长,硕士,高级会计师,国籍:中国。历任中国电子器件公司深圳公
司副总会计师兼财务处处长、总会计师、常务副总经理、总经理、党委书记,深圳发展银
行行长助理、副行长、党委委员、副董事长、行长、党委副书记,现任国信证券股份有限
公司董事长、党委书记,鹏华基金管理有限公司董事长。


邓召明先生,董事,总裁,经济学博士,讲师,国籍:中国。历任北京理工大学管理
与经济学院讲师、中国兵器工业总公司主任科员、中国证监会处长、南方基金管理有限公
司副总经理、中国证监会第六、七届发审委委员,现任鹏华基金管理有限公司总裁、党总
支书记。


高阳先生,副总裁,特许金融分析师(CFA),经济学硕士,国籍:中国。历任中国国
际金融有限公司经理,博时基金管理有限公司博时价值增长基金基金经理、固定收益部总
经理、基金裕泽基金经理、基金裕隆基金经理、股票投资部总经理,现任鹏华基金管理有
限公司副总裁。


邢彪先生,副总裁,工商管理硕士、法学硕士,国籍:中国。历任中国人民大学校办
科员,中国证监会办公厅副处级秘书,全国社保基金理事会证券投资部处长、股权资产部
(实业投资部)副主任,并于2014年至2015年期间担任中国证监会第16届主板发审委专
职委员,现任鹏华基金管理有限公司副总裁。


高鹏先生,副总裁,经济学硕士,国籍:中国。历任博时基金管理有限公司监察法律
部监察稽核经理,鹏华基金管理有限公司监察稽核部副总经理、监察稽核部总经理、职工
监事、督察长,现任鹏华基金管理有限公司副总裁、电子商务部总经理。



苏波先生,副总裁,管理学博士,国籍:中国。历任深圳经济特区证券公司研究所副
所长、投资部经理,南方基金管理有限公司渠道服务二部总监助理,易方达基金管理有限
公司信息技术部总经理助理,鹏华基金管理有限公司总裁助理、机构理财部总经理、职工
监事,现任鹏华基金管理有限公司副总裁。


高永杰先生,督察长,法学硕士,国籍:中国。历任中共中央办公厅秘书局干部,中
国证监会办公厅新闻处干部、秘书处副处级秘书、发行监管部副处长、人事教育部副处长、
处长,现任鹏华基金管理有限公司督察长。


韩亚庆先生,副总经理,经济学硕士。国籍:中国。历任国家开发银行资金局主任科
员,全国社保基金理事会投资部副调研员,南方基金管理有限公司固定收益部基金经理、
固定收益部总监,现任鹏华基金管理有限公司副总裁、固定收益投资总监、固定收益部总
经理。


4、本基金基金经理

王宗合先生,国籍中国,金融学硕士,12年证券基金从业经验。曾经在招商基金从事
食品饮料、商业零售、农林牧渔、纺织服装、汽车等行业的研究。2009年5月加盟鹏华基
金管理有限公司,从事食品饮料、农林牧渔、商业零售、造纸包装等行业的研究工作,担
任鹏华动力增长混合(LOF)基金基金经理助理。现担任权益投资二部总经理。2010年12
月担任鹏华消费优选混合基金基金经理,2012年06月担任鹏华金刚保本混合基金基金经
理,2014年07月担任鹏华品牌传承混合基金基金经理,2014年12月担任鹏华养老产业股
票基金基金经理,2016年04月担任鹏华金鼎保本混合基金基金经理,2016年06月担任鹏
华金城保本混合基金基金经理,2017年02月担任鹏华安益增强混合基金基金经理,2017
年07月担任鹏华中国50混合基金基金经理,2017年09月担任鹏华策略回报混合基金基
金经理。王宗合先生具备基金从业资格。


本基金基金经理管理的其他基金情况:

2010年12月担任鹏华消费优选混合基金基金经理

2012年06月担任鹏华金刚保本混合基金基金经理

2014年07月担任鹏华品牌传承混合基金基金经理

2014年12月担任鹏华养老产业股票基金基金经理

2016年06月担任鹏华金城保本混合基金基金经理

2017年02月担任鹏华安益增强混合基金基金经理

2017年07月担任鹏华中国50混合基金基金经理

2017年09月担任鹏华策略回报混合基金基金经理


戴钢先生,国籍中国,经济学硕士,16年证券基金从业经验。曾就职于广东民安证券
研究发展部,担任研究员;2005年9月加盟鹏华基金管理有限公司,从事研究分析工作,
历任债券研究员、专户投资经理等职。2011年12月至2016年02月担任鹏华丰泽债券
(LOF)基金基金经理,2012年06月担任鹏华金刚保本混合基金基金经理,2012年11月
至2015年11月担任鹏华中小企债基金基金经理,2013年09月担任鹏华丰实定期开放债
券基金基金经理,2013年09月担任鹏华丰泰定期开放债券基金基金经理,2013年10月担
任鹏华丰信分级债券基金基金经理,2015年11月担任鹏华丰和基金基金经理,2016年03
月担任鹏华丰尚定期开放债券基金基金经理,2016年04月担任鹏华金鼎保本混合基金基
金经理,2016年09月担任鹏华丰饶债券基金基金经理。戴钢先生具备基金从业资格。


本基金基金经理管理的其他基金情况:

2011年12月至2016年02月担任鹏华丰泽债券(LOF)基金基金经理

2012年06月担任鹏华金刚保本混合基金基金经理

2012年11月至2015年11月担任鹏华中小企债基金基金经理

2013年09月担任鹏华丰实定期开放债券基金基金经理

2013年09月担任鹏华丰泰定期开放债券基金基金经理

2013年10月担任鹏华丰信分级债券基金基金经理

2015年11月担任鹏华丰和基金基金经理

2016年03月担任鹏华丰尚定期开放债券基金基金经理

2016年09月担任鹏华丰饶债券基金基金经理

本基金历任的基金经理:



5、投资决策委员会成员情况

邓召明先生,鹏华基金管理有限公司董事、总裁、党总支书记。


高阳先生,鹏华基金管理有限公司副总裁。


邢彪先生,鹏华基金管理有限公司副总裁。


高鹏先生,鹏华基金管理有限公司副总裁。


韩亚庆先生,鹏华基金管理有限公司副总裁。


梁浩先生,鹏华基金管理有限公司研究部总经理,鹏华新兴产业混合、鹏华研究精选
混合基金经理。


赵强先生,鹏华基金管理有限公司资产配置与基金投资部FOF投资副总监。



6、上述人员之间不存在近亲属关系。


二、基金托管人


(一)基金托管人基本情况

名称:中国工商银行股份有限公司

注册地址:北京市西城区复兴门内大街55号

成立时间:1984年1月1日

法定代表人:易会满

注册资本:人民币35,640,625.71万元

联系电话:010-66105799

联系人:郭明

(二)主要人员情况

截至2017年末,中国工商银行资产托管部共有员工230人,平均年龄33岁,95%以
上员工拥有大学本科以上学历,高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。


(三)基金托管业务经营情况

作为中国大陆托管服务的先行者,中国工商银行自1998年在国内首家提供托管服务
以来,秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨,依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、
规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队,严格履行资产托管人职责,为境内
外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务,展现优
异的市场形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券
投资基金、信托资产、保险资产、社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII资
产、QDII资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、
商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII专户资产、ESCROW等门类齐
全的托管产品体系,同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务,可以为各类客
户提供个性化的托管服务。截至2017年末,中国工商银行共托管证券投资基金815只。自
2003 年以来,本行连续十四年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财
资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评
选的54项最佳托管银行大奖;是获得奖项最多的国内托管银行,优良的服务品质获得国内
外金融领域的持续认可和广泛好评。


(四)基金托管人的内部控制制度

中国工商银行资产托管部自成立以来,各项业务飞速发展,始终保持在资产托管行业
的优势地位。这些成绩的取得,是与资产托管部“一手抓业务拓展,一手抓内控建设”的
做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作,在积极拓展各项托


管业务的同时,把加强风险防范和控制的力度,精心培育内控文化,完善风险控制机制,
强化业务项目全过程风险管理作为重要工作来做。继2005、2007、2009、2010、2011、
2012、2013、2014年八次顺利通过评估组织内部控制和安全措施是否充分的最权威的SAS70(审计标准第70号)审阅后,2015年、2016年中国工商银行资产托管部均通过ISAE3402(原SAS70)审阅,迄今已第十次获得无保留意见的控制及有效性报告,表明独立第三方对
我行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可,也证明中国工商银
行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨,达到国际先进水平。目前,
ISAE3402审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。


1、内部风险控制目标

保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,强化和建立守法经营、规
范运作的经营思想和经营风格,形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体
系;防范和化解经营风险,保证托管资产的安全完整;维护持有人的权益;保障资产托管
业务安全、有效、稳健运行。


2、内部风险控制组织结构

中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部门(内
控合规部、内部审计局)、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务处室共同组成。

总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策,对各业务部门风险控制工作进行指导、监
督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内部风险控制处,配备专职稽核监察人
员,在总经理的直接领导下,依照有关法律规章,对业务的运行独立行使稽核监察职权。

各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。


3、内部风险控制原则

(1)合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求,并贯穿
于托管业务经营管理活动的始终。


(2)完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制
约;监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节,覆盖所有的部门、岗位和人员。


(3)及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录;按照“内控
优先”的原则,新设机构或新增业务品种时,必须做到已建立相关的规章制度。


(4)审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险,审慎经营,保证基金资产和其他
委托资产的安全与完整。


(5)有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善,
并保证得到全面落实执行,不得有任何空间、时限及人员的例外。


(6)独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门;直接操作人员和控制人员
必须相对独立,适当分离;内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度的制定和执行
部门。



4、内部风险控制措施实施

(1)严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离,建立了明确的岗位
职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度,并采
取了良好的防火墙隔离制度,能够确保资产独立、环境独立、人员独立、业务制度和管理
独立、网络独立。


(2)高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略的制定
者和管理者,要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况,以检查资产托管部在实现
内部控制目标方面的进展,并根据检查情况提出内部控制措施,督促职能管理部门改进。


(3)人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制,建立“自控防线”、“互控防
线”、“监控防线”三道控制防线,健全绩效考核和激励机制,树立“以人为本”的内控
文化,增强员工的责任心和荣誉感,培育团队精神和核心竞争力。并通过进行定期、定向
的业务与职业道德培训、签订承诺书,使员工树立风险防范与控制理念。


(4)经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营销活动、
处理各项事务,从而有效地控制和配置组织资源,达到资源利用和效益最大化目的。


(5)内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风险管理,
定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控,指导业务部门进行风险识别、评估,制
定并实施风险控制措施,排查风险隐患。


(6)数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传输线
路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。


(7)应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心,制定了基于数据、
应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案,并组织员工定期演练。为使演练更加
接近实战,资产托管部不断提高演练标准,从最初的按照预订时间演练发展到现在的“随
机演练”。从演练结果看,资产托管部完全有能力在发生灾难的情况下两个小时内恢复业
务。


5、资产托管部内部风险控制情况

(1)资产托管部内部设置专职稽核监察部门,配备专职稽核监察人员,在总经理的
直接领导下,依照有关法律规章,全面贯彻落实全程监控思想,确保资产托管业务健康、
稳定地发展。


(2)完善组织结构,实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员
工的共同参与,只有这样,风险控制制度和措施才会全面、有效。资产托管部实施全员风
险管理,将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位,每位员工对自己岗位职责范围
内的风险负责,通过建立纵向双人制、横向多部门制的内部组织结构,形成不同部门、不
同岗位相互制衡的组织结构。



(3)建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设,一贯坚持把风险防
范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多年努力,资产托管
部已经建立了一整套内部风险控制制度,包括:岗位职责、业务操作流程、稽核监察制度、
信息披露制度等,覆盖所有部门和岗位,渗透各项业务过程,形成各个业务环节之间的相
互制约机制。


(4)内部风险控制始终是托管部工作重点之一,保持与业务发展同等地位。资产托
管业务是商业银行新兴的中间业务,资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作,一直
将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的变化和托管
业务的快速发展,新问题、新情况不断出现,资产托管部始终将风险管理放在与业务发展
同等重要的位置,视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。


五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定,基金托管人对基金的
投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金参与银行间债券市场、
基金资产净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基
金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核
查,其中对基金的投资比例的监督和核查自基金合同生效之后六个月开始。


基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或有关基金法
律法规规定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理人收到通知后
应及时核对,并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限期内,基金托管人有权随时
对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未
能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。


基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通知基金管理
人限期纠正。


三、相关服务机构


一、基金份额销售机构

1、直销机构

(1)鹏华基金管理有限公司直销中心

办公地址:深圳市福田区福华三路168号深圳国际商会中心43层

联系电话:0755-82021233

传真:0755-82021155

联系人:吕奇志

网址:

(2)鹏华基金管理有限公司北京分公司


办公地址:北京市西城区金融大街甲9号金融街中心南楼502房

联系电话:010-88082426

传真:010-88082018

联系人:张圆圆

(3)鹏华基金管理有限公司上海分公司

办公地址:上海市浦东新区花园石桥路33号花旗集团大厦801B室

联系电话:021-68876878

传真:021-68876821

联系人:李化怡

(4)鹏华基金管理有限公司武汉分公司

办公地址:武汉市江汉区建设大道568号新世界国贸大厦I座1001室

联系电话:027-85557881

传真:027-85557973

联系人:祁明兵

(5)鹏华基金管理有限公司广州分公司

办公地址:广州市天河区珠江新城华夏路10号富力中心24楼07单元

联系电话:020-38927993

传真:020-38927990

联系人:周樱

2、其他销售机构

(1)银行销售机构

1)北京银行股份有限公司

注册地址:北京市西城区金融大街甲17号首层

办公地址:北京市西城区金融大街丙17号

法定代表人:张东宁

联系人:张喆

客户服务电话:95526

网址:

2)东莞农村商业银行股份有限公司

注册地址:广东省东莞市城区南城路2号

办公地址:广东省东莞市城区南城路2号

法定代表人:王耀球


联系人:杨亢

客户服务电话:961122

网址:

3)东莞银行股份有限公司

注册地址:东莞市莞城区体育路21号

办公地址:东莞市莞城区体育路21号

法定代表人:卢国锋

联系人:陈幸

客户服务电话:4001196228

网址:

4)江苏江南农村商业银行股份有限公司

注册地址:江苏省常州市和平中路413号

办公地址:江苏省常州市和平中路413号

法定代表人:陆向阳

联系人:蒋娇

客户服务电话:0519-96005

网址:

5)江苏张家港农村商业银行股份有限公司

注册地址:江苏省张家港市人民中路66号

办公地址:江苏省张家港市人民中路66号

法定代表人:季颖

联系人:朱芳

客户服务电话:0512-96065

网址:

6)交通银行股份有限公司

注册地址:上海市浦东新区银城中路188号

办公地址:上海市浦东新区银城中路188号

法定代表人:牛锡明

联系人:张宏革


客户服务电话:95559

网址:

7)南京银行股份有限公司

注册地址:江苏省南京市玄武区中山路288号

办公地址:江苏省南京市玄武区中山路288号

法定代表人:胡昇荣

客户服务电话:40088-96400

网址:

8)平安银行股份有限公司

注册地址:深圳市深南东路5047号

办公地址:深圳市深南东路5047号

法定代表人:谢永林

联系人:张莉

客户服务电话:95511-3

网址:bank.pingan.com

9)上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址:上海市中山东一路12号

办公地址:上海市中山东一路12号

法定代表人:高国富

联系人:唐苑

客户服务电话:95528

网址:

10)上海银行股份有限公司

注册地址:上海市浦东新区银城中路168号

办公地址:上海市浦东新区银城中路168号

法定代表人:金煜

联系人:汤征程

客户服务电话:95594

网址:


11)兴业银行股份有限公司

注册地址:福州市湖东路154号中山大厦

办公地址:上海市江宁路168号

法定代表人:高建平

联系人:刘玲

客户服务电话:95561

网址:

12)招商银行股份有限公司

注册地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦

办公地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦

法定代表人:李建红

联系人:邓炯鹏

客户服务电话:95555

网址:

13)中国工商银行股份有限公司

注册地址:北京复兴门内大街55号

办公地址:北京复兴门内大街55号

法定代表人:易会满

联系人:刘秀宇

客户服务电话:95588

网址:

14)中国建设银行股份有限公司

注册地址:北京市西城区金融大街25号

办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼

法定代表人:田国立

联系人:王未雨

客户服务电话:95533

网址:

15)中国民生银行股份有限公司


注册地址:北京市西城区复兴门内大街2号

办公地址:北京市西城区复兴门内大街2号

法定代表人:洪崎

联系人:穆婷

客户服务电话:95568

网址:

16)中国银行股份有限公司

注册地址:北京市复兴门内大街1号

办公地址:北京市复兴门内大街1 号

法定代表人:陈四清

联系人:陈洪源

客户服务电话:95566

网址:

17)中国邮政储蓄银行股份有限公司

注册地址:北京市西城区金融大街3号

办公地址:北京市西城区金融大街3号

法定代表人:李国华

联系人:王硕

客户服务电话:95580

网址:

18)中信银行股份有限公司

注册地址:北京市东城区朝阳门北大街9号

办公地址:北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座

法定代表人:李庆萍

联系人:迟卓

客户服务电话:95558

网址:bank.ecitic.com

19)珠海华润银行股份有限公司

注册地址:中国广东珠海市吉大九洲大道东1346号


办公地址:中国广东珠海市吉大九洲大道东1346号

法定代表人:刘晓勇

联系人:李阳

客户服务电话:400-880-0338或96588(广东省外请加拨0756)

网址:

(2)证券公司销售机构

1)安信证券股份有限公司

注册地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

办公地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

法定代表人:王连志

联系人:陈剑虹

客户服务电话:4008-001-001

网址:

2)渤海证券股份有限公司

注册地址:天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室

办公地址:天津市南开区宾水西道8号

法定代表人:王春峰

联系人:蔡霆

客户服务电话:400-651-5988

网址:

3)长城证券股份有限公司

注册地址:深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14楼、16楼、17楼

办公地址:深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14楼、16楼、17楼

法定代表人:丁益

联系人:金夏

客户服务电话:400-666-6888

网址:

4)长江证券股份有限公司

注册地址:武汉市新华路特8号长江证券大厦


办公地址:武汉市新华路特8号长江证券大厦

法定代表人:尤习贵

联系人:奚博宇

客户服务电话:95579/4008-888-999

网址:

5)大同证券有限责任公司

注册地址:山西省大同市城区迎宾街15号桐城中央21层

办公地址:山西省太原市小店区长治路世贸中心12层

法定代表人:董祥

联系人:薛津

客户服务电话:4007-121212

网址:

6)第一创业证券股份有限公司

注册地址:深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

办公地址:深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

法定代表人:刘学民

联系人:毛诗莉

客户服务电话:95358

网址:

7)方正证券股份有限公司

注册地址:湖南省长沙市芙蓉中路华侨国际大厦24楼

办公地址:北京市朝阳区北四环中路盘古大观A座40层

法定代表人:高利

联系人:丁敏

客户服务电话:95571

网址:

8)光大证券股份有限公司

注册地址:上海市静安区新闸路1508号

办公地址:上海市静安区新闸路1508号


法定代表人:薛峰

联系人:何耀

客户服务电话:95525

网址:

9)广州证券股份有限公司

注册地址:广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层

办公地址:广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层

法定代表人:邱三发

联系人:梁微

客户服务电话:95396

网址:

10)国金证券股份有限公司

注册地址:四川省成都市东城根上街95号

办公地址:四川省成都市东城根上街95号

法定代表人:冉云

联系人:刘婧漪、贾鹏

客户服务电话:95310

网址:

11)国泰君安证券股份有限公司

注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路618号

办公地址:上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼

法定代表人:杨德红

联系人:芮敏祺

客户服务电话:400-8888-666/95521

网址:

12)国信证券股份有限公司

注册地址:深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

办公地址:深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

法定代表人:何如


联系人:周杨

客户服务电话:95536

网址:

13)华西证券股份有限公司

注册地址:四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦

办公地址:四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦

法定代表人:杨炯洋

联系人:谢国梅

客户服务电话:95584

网址:

14)华鑫证券有限责任公司

注册地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01(b)单元

办公地址:上海市徐汇区宛平南路8号

法定代表人:俞洋

联系人:杨莉娟

客户服务电话:95323/4001099918(全国)/021-32109999/029-68918888

网址:

15)开源证券股份有限公司

注册地址:西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层

办公地址:西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层

法定代表人:李刚

联系人:袁伟涛

客户服务电话:400-860-8866

网址:

16)民生证券股份有限公司

注册地址:北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-20层

办公地址:北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-20层

法定代表人:冯鹤年

联系人:韩秀萍


客户服务电话:95376

网址:

17)平安证券股份有限公司

注册地址:深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层

办公地址:深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层

法定代表人:曹实凡

联系人:周一涵

客户服务电话:95511-8

网址:stock.pingan.com

18)申万宏源证券有限公司

注册地址:上海市徐汇区长乐路989号45层

办公地址:上海市徐汇区长乐路989号45层

法定代表人:李梅

联系人:李玉婷

客户服务电话:95523/4008895523

网址:

19)天风证券股份有限公司

注册地址:湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼

办公地址:湖北省武汉市武昌区中南路99号保利广场A座37楼

法定代表人:余磊

联系人:夏旻

客户服务电话:95391/4008005000

网址:

20)西部证券股份有限公司

注册地址:西安市新城区东新街232号陕西信托大厦

办公地址:西安市新城区东新街232号陕西信托大厦16-17层

法定代表人:刘建武

联系人:梁承华

客户服务电话:95582


网址:

21)西南证券股份有限公司

注册地址:重庆市江北区桥北苑8号

办公地址:重庆市江北区桥北苑8号

法定代表人:吴坚

联系人:张煜

客户服务电话:4008096096、95355

网址:

22)湘财证券股份有限公司

注册地址:湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼

办公地址:湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼

法定代表人:林俊波

联系人:李欣

客户服务电话:95351

网址:

23)信达证券股份有限公司

注册地址:北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

办公地址:北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

法定代表人:张志刚

联系人:尹旭航

客户服务电话:95321

网址:

24)中国国际金融股份有限公司

注册地址:北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

办公地址:北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

法定代表人:毕明建(代)

联系人:杨涵宇

客户服务电话:4009101166

网址:


25)中国民族证券有限责任公司

注册地址:北京市朝阳区北四环中路27号盘古大观40-43层

办公地址:北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼

法定代表人:何亚刚

联系人:胡创

客户服务电话:40088-95618

网址:

26)中国银河证券股份有限公司

注册地址:北京市西城区金融大街35号2-6层

办公地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

法定代表人:陈共炎

联系人:辛国政

客户服务电话:4008-888-888或95551

网址:

27)中国中投证券有限责任公司

注册地址:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18-21层及第04
层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元

办公地址:深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第4、18层至21层

法定代表人:高涛

联系人:万玉琳

客户服务电话:95532/4006008008

网址:

28)中山证券有限责任公司

注册地址:深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层

办公地址:深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层

法定代表人:黄扬录

联系人:罗艺琳

客户服务电话:95329

网址:


29)中信建投证券股份有限公司

注册地址:北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址:北京市朝阳门内大街188号

法定代表人:王常青

联系人:刘畅

客户服务电话:95587/4008-888-108

网址:

30)中信证券股份有限公司

注册地址:广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座

办公地址:北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦

法定代表人:张佑君

联系人:郑慧

客户服务电话:95548

网址:

31)中信证券(山东)有限责任公司

注册地址:青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

办公地址:青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层

法定代表人:姜晓林

联系人:刘晓明

客户服务电话:95548

网址:

(3)期货公司销售机构

1)中信建投期货有限公司

注册地址:重庆市渝中区中山三路107号上站大楼平街11-B,名义层11-A,8-B4,9-
B、C

办公地址:重庆市渝中区中山三路107号皇冠大厦11楼

法定代表人:彭文德

联系人:刘芸

客户服务电话:400-8877-780


网址:

2)中信期货有限公司

注册地址:广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-
1305、14层

办公地址:广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-
1305、14层

法定代表人:张皓

联系人:刘宏莹

客户服务电话:400-990-8826

网址:

(4)第三方销售机构

1)北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址:北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

办公地址:北京市朝阳区望京SOHO T3 A座19层

法定代表人:钟斐斐

联系人:戚晓强

客户服务电话:4000-618-518

网址:danjuanapp.com

2)北京虹点基金销售有限公司

注册地址:北京市朝阳区工人体育场北路甲2号盈科中心东门2层222单元

办公地址:北京市朝阳区工人体育场北路甲2号盈科中心东门2层

法定代表人:胡伟

联系人:陈铭洲

客户服务电话:400-618-0707

网址:

3)北京汇成基金销售有限公司

注册地址:北京市海淀区中关村大街11号11层1108

办公地址:北京市海淀区中关村大街11号11层1108

法定代表人:王伟刚


联系人:熊小满

客户服务电话:010-56282140

网址:

4)北京肯特瑞财富投资管理有限公司

注册地址:北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06

办公地址:北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街18号院京东总部A座17层

法定代表人:陈超

联系人:江卉

客户服务电话:95118

网址:fund.jd.com

5)北京新浪仓石基金销售有限公司

注册地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部
科研楼5层518室

办公地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部
科研楼5层518室

法定代表人:李昭琛

联系人:吴翠

客户服务电话:010-62675369

网址:

6)北京展恒基金销售有限公司

注册地址:北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦2层

办公地址:北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦2层

法定代表人:闫振杰

联系人:马林

客户服务电话:4008188000

网址:

7)和讯信息科技有限公司

注册地址:北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层

办公地址:北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层


法定代表人:王莉

联系人:于扬

客户服务电话:400-920-0022

网址:licaike.hexun.com

8)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司

注册地址:杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室

办公地址:浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F

法定代表人:陈柏青

联系人:韩爱彬

客户服务电话:4000-766-123

网址:

9)南京苏宁基金销售有限公司

注册地址:南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址:南京市玄武区苏宁大道1-5号

法定代表人:刘汉青

联系人:王锋

客户服务电话:95177

网址:

10)诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司

注册地址:上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

办公地址:上海市杨浦区秦皇岛路32号c栋

法定代表人:汪静波

联系人:朱了

客户服务电话:400-821-5399

网址:

11)上海长量基金销售投资顾问有限公司

注册地址:上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址:上海市浦东新区东方路1267号11层

法定代表人:张跃伟


联系人:张佳琳

客户服务电话:400-089-1289

网址:

12)上海好买基金销售有限公司

注册地址:上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号

办公地址:上海市浦东南路1118号鄂尔多斯大厦903~906室

法定代表人:杨文斌

联系人:王诗玙

客户服务电话:400-700-9665

网址:

13)上海利得基金销售有限公司

注册地址:上海市宝山区蕴川路5475号1033室

办公地址:上海浦东新区峨山路91弄61号陆家嘴软件园10号楼12楼

法定代表人:李兴春

联系人:陈孜明

客户服务电话:400-921-7755

网址:

14)上海陆金所资产管理有限公司

注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼

办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼

法定代表人:郭坚

联系人:陈铭洲

客户服务电话:400-821-9031

网址:

15)上海天天基金销售有限公司

注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

办公地址:上海市徐汇区龙田路195号3C座10楼

法定代表人:其实

联系人:高莉莉


客户服务电话:400-1818-188

网址:

16)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#

办公地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#

法定代表人:马令海

联系人:邓洁

客户服务电话:400-166-1188

网址:8.jrj.com.cn

17)深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼

办公地址:深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦8楼801

法定代表人:薛峰

联系人:邓爱萍

客户服务电话:4006-788-887

网址:、

18)浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903

办公地址:杭州市余杭区五常街道同顺路18号同花顺大楼

法定代表人:凌顺平

联系人:吴强

客户服务电话:(0571)56768888

网址:

19)珠海盈米财富管理有限公司

注册地址:珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址:广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203

法定代表人:肖雯

联系人:黄敏嫦

客户服务电话:020-89629066


网址:

基金管理人可根据有关法律法规要求,根据实情,选择其他符合要求的机构销售本基
金或变更上述销售机构,并及时公告。


二、登记机构

名称:鹏华基金管理有限公司

住所:深圳市福田区福华三路168 号深圳国际商会中心43 层

法定代表人:何如

办公室地址:深圳市福田区福华三路168 号深圳国际商会中心43 层

联系电话:(0755)82021106

传真:(0755)82021165

负责人:吴群莉

三、出具法律意见书的律师事务所

名称:上海通力律师事务所

住所:上海市银城中路68号时代金融中心19楼

法定代表人:俞卫锋

办公室地址:上海市银城中路68号时代金融中心19楼

联系电话:021-31358666

传真:021-31358600

联系人:陈颖华

经办律师:黎明、丁媛

四、会计师事务所

名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)

住所:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507单元01室

法定代表人:李丹

办公室地址:上海市湖滨路202 号普华永道中心11 楼

联系电话:(021)23238888

传真:(021)23238800

联系人:魏佳亮

经办会计师:许康玮、陈熹

四、基金的名称


本基金名称:鹏华金鼎保本混合型证券投资基金


https://idrep.phfund.com.cn/default/report/pageoffice/upload/2c925c105d3b676d015d73605aa676ba.files/image002.png
五、基金运作方式及类型


契约型开放式,保本混合型证券投资基金

六、基金的投资目标


灵活运用投资组合保险策略,在保证本金安全的基础上追求基金资产的稳定增值。


七、基金的投资方向


本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,本基金可以投资于股票(包括中小
板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、各类债券(包括国债、金融债、企业
债、公司债、债券回购、央行票据、中期票据、可转换债券、可分离交易债券、短期融资
券、资产支持证券、中小企业私募债以及经法律法规或中国证监会允许投资的其他债券类
金融工具)、银行存款、货币市场工具、权证、国债期货、股指期货及中国证监会允许投
资的其他金融工具,但需符合中国证监会的相关规定。


如法律法规或中国证监会以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,
可以将其纳入投资范围。


本基金的投资组合比例由优化的CPPI策略决定,并对比例范围有如下限制:权益类
资产占基金资产的比例不超过40%;债券、货币市场工具及其它资产的比例合计不低于基
金资产的60%,其中基金保留的现金以及投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计
不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。


如法律法规或中国证监会允许,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上述投资品
种的投资比例。


八、基金的投资策略


本基金通过灵活运用投资组合保险策略,在本金安全的基础上追求基金资产的稳定增
值。本基金的整体投资策略分为三个层次:第一层次,以保本为出发点的资产配置策略;
第二层次,以追求本金安全和稳定的收益回报为目的的固定收益类资产投资策略;第三层
次,以股票为主要投资对象的权益类资产投资策略。


1、资产配置策略

本基金以优化的恒定比例组合保险策略(CPPI)为核心,并结合对市场时机的把握,
确定和调整基金资产在风险资产和无风险资产间的投资比例,规避系统性风险,确保本基
金投资目标的实现。本基金利用CPPI进行资产配置的主要步骤是:

综合考虑本基金到期保本增值的要求、保本周期的时间长度、合理的贴现率、基金资
产净值的增长率,建立一条随时间推移呈非负增长的动态资产保障线,并以此作为本基金
资产组合的价值底线();


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计算基金资产净值()超越动态资产保障水平的数额,该数值称为安全垫();



将相当于安全垫的资金规模放大一定倍数(称之为风险乘数)后,作为基金风险资产
投资金额上限,其余资金投资于无风险资产;



其中,为基金资产时的风险资产投资金额上限,为基金资产在时的净值,
为风险乘数(放大倍数)。


根据市场的波动情况和本基金资金的运作情况,确定和动态调整无风险资产和风险资
产之间的配置比例,以确保风险资产的实际投资比例不超过风险资产的投资比例上限。


举一个例子说明该策略:假设基金利用CPPI 策略,期初投资1000万元于股票和债券,
投资期限为三十个月(即2年半),债券收益率为3.36%。


期初(第一年年初)基金管理人通过对市场的判断,确定放大倍数为2。


底线为: 万元(保留2位小数)

期初安全垫为: 万元

期初投资于股票的金额为:万元

因此,期初基金将158.6万元投资于股票,将841.4万元投资于债券。


假设到第一年年底,股票资产上涨10%,基金管理人认为未来股票市场可能会进行较
长时间的调整,调整放大倍数为1,此时各参数调整为:

底线变为: 万元(保留2位小数)

安全垫变为:


可投资于股票的金额为: 万元

可投资于债券的金额为: 万元

故在第一年年底,将92.49万元投资于股票,将951.64万元投资于债券。而第一年年
底基金拥有的股票市值为174.46万元(158.6×(1+10%)=174.46),故基金管理人卖出
81.97万元股票,转换为债券。


假设到第二年年底,股票资产下跌10%,基金管理人研究认为股票市场有较大上涨空
间,调整放大倍数为3。此时各参数调整为:

底线变为: 万元

安全垫变为:


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可投资于股票的金额为: 万元

可投资于债券的金额为: 万元

故在第二年年底,将249.75万元投资于股票,将817.11万元投资于债券。而在第二年
年底,基金拥有的债券市值为983.62万元(951.64×(1+3.36%)=983.62),故基金管理
人卖出166.51万元债券,转换为股票。


因此如果股票上涨,那么投资组合净值上涨,安全垫增大,更多的资金从债券转到股
票;如果股票下跌,那么投资组合净值下跌,安全垫缩小,更多的资金从股票转到债券;
但投资组合净值最多下跌至底线,即安全垫最多缩小为零,这时投资组合全部转换为债券,
投资组合沿着底线增值,到期增至本金1000万元,从而实现保本的目的。


本基金采用定性和定量两种分析方法确定放大倍数。基金管理人的金融工程小组以相
关波动监测工具(包括风险资产的波动率水平、为减小构造成本而确定的放大倍数波动范
围等)为依据,为本基金确定放大倍数提供定量分析支持。定性分析则侧重对宏观经济运
行情况、利率水平及基金管理人对风险资产风险收益水平的预测等进行分析。通常情况下,
本基金放大倍数不会超过5。


根据CPPI策略要求,放大倍数在一定时间内需要保持恒定。在实际应用中,如果要
保持安全垫放大倍数的恒定,则需根据投资组合市值的变化随时调整风险资产与安全资产
的比例,而这将给基金带来高昂的交易费用。同时,当市场发生较大变化时,为维持固定
的放大倍数,基金的资产配置可能过于激进。因此,本基金放大倍数采取季度定期调整为
主,特殊情况下进行不定期调整的方法。


2、债券投资策略

本基金将从风险和收益两方面进行考虑来构建债券投资组合。债券资产首先必须是足
够安全的,且债券的现金流情况应与保本周期相一致;在上述前提下,基金管理人将尽量
选择收益率水平高的品种,以实现安全垫的最大化。


本基金将持有一部分剩余期限与保本周期相匹配的债券,另一部分兼顾收益性和流动
性。本基金将采取久期策略、收益率曲线策略、骑乘策略、利差策略、息差策略等,力争
在债券投资层面为基金保本增值产生正向贡献。


(1)久期策略

本基金持有剩余期限与基金周期相匹配的债券,主要按买入并持有方式操作以保证组
合收益的稳定性,有效回避利率风险。


(2)收益率曲线策略


收益率曲线的形状变化是判断市场整体走向的依据之一,本基金将据此调整组合长、
中、短期债券的搭配。本基金将通过对收益率曲线变化的预测, 适时采用子弹式、杠铃或梯
形策略构造组合,并进行动态调整。


(3)骑乘策略

本基金将采用骑乘策略增强组合的持有期收益。这一策略即通过对收益率曲线的分析,
在可选的目标久期区间买入期限位于收益率曲线较陡峭处右侧的债券。在收益率曲线不变
动的情况下,随着其剩余期限的衰减,债券收益率将沿着陡峭的收益率曲线有较大幅的下
滑,从而获得较高的资本收益;即使收益率曲线上升或进一步变陡,这一策略也能够提供
更多的安全边际。


(4)息差策略

本基金将利用回购利率低于债券收益率的情形,通过正回购将所获得的资金投资于债
券,利用杠杆放大债券投资的收益。


(5)利差策略

本基金通过对两个期限相近的债券的利差进行分析,从而对利差水平的未来走势作出
判断,进而相应的进行债券置换。影响两期限相近债券的利差水平的因素主要有息票因素、
流动性因素及信用评级因素等。当预期利差水平缩小时,买入收益率高的债券同时卖出收
益率低的债券,通过两债券利差的缩小获得投资收益;当预期利差水平扩大时,则进行相
反的操作。


3、股票投资策略

本基金从行业和个股两方面进行分析研究,精选具有清晰、可持续的业绩增长潜力且
被市场相对低估或价格处于合理区间的股票,构建股票组合,分散非系统性风险,充分获
取股市上涨收益。


(1)行业配置

本基金将结合宏观经济研究及行业特性分析,动态调整行业配置,在研究分析中重点
关注行业技术水平发展、产业政策变化、产业组织分析、市场需求及全球化等新兴因素等
对行业估值水平可能产生影响的变量。


(2)个股的筛选

本基金股票投资以精选个股为主。发挥基金管理人专业研究团队的研究能力,考察上
市公司所属行业发展前景、行业地位、公司竞争优势、盈利能力、成长性、估值水平等多
种因素,精选流动性好、成长性高、估值水平低的股票进行投资。


为评估个股的投资价值,本基金将借助于定量分析和定性分析相结合的方式,对个股
进行研究。


1)定量分析


财务分析。通过对资产负债率、流动比率、速动比率等偿债能力指标,应收账款周转
率、存货周转率等营运能力指标,资本金利润率、销售利税率(营业收入利税率)、成本费
用利润率等盈利能力指标的分析,比较其与行业内其他企业的相对地位,鉴别企业的投资
价值。


估值分析。基金将选择运用相对估值方法和绝对估值方法,挖掘出价值低估和价值合
理的企业。


2)定性分析

在定量分析的基础上,本基金采用定性分析的方法研究并考察上市公司的品质和可靠
性,以便从更长期的角度保证定量方法所选上市公司增长的持续性。


本基金通过对上市公司技术水平、资源状况、公司战略、治理结构和商业模式的分析,
判断推动上市公司主营业务收入或上市公司利润增长的原因和可望保持的时间,进而判断
上市公司可长期投资的价值。


4、权证投资策略

本基金将权证看作是辅助性投资工具,权证的投资原则为有利于基金资产保值、增值,
有利于加强基金风险控制。


5、中小企业私募债投资策略

中小企业私募债券是在中国境内以非公开方式发行和转让,约定在一定期限还本付息
的公司债券。由于其非公开性及条款可协商性,普遍具有较高收益。本基金将深入研究发
行人资信及公司运营情况,合理合规合格地进行中小企业私募债券投资。本基金在投资过
程中密切监控债券信用等级或发行人信用等级变化情况,尽力规避风险,并获取超额收益。


6、资产支持证券的投资策略

本基金将综合运用战略资产配置和战术资产配置进行资产支持证券的投资组合管理,
并根据信用风险、利率风险和流动性风险变化积极调整投资策略,严格遵守法律法规和基
金合同的约定,在保证本金安全和基金资产流动性的基础上获得稳定收益。


7、股指期货投资策略

本基金参与股指期货的投资的,应符合基金合同规定的保本策略和投资目标。本基金
将根据风险管理的原则,以套期保值为目标,选择流动性好、交易活跃的股指期货合约,
充分考虑股指期货的风险收益特征,通过多头或空头的套期保值策略,以改善投资组合的
投资效果,实现股票组合的超额收益。


8、国债期货投资策略

为有效控制债券投资的系统性风险,本基金根据风险管理的原则,以套期保值为目的,
适度运用国债期货,提高投资组合的运作效率。在国债期货投资时,本基金将首先分析国
债期货各合约价格与最便宜可交割券的关系,选择定价合理的国债期货合约,其次,考虑
国债期货各合约的流动性情况,最终确定与现货组合的合适匹配,以达到风险管理的目标。



九、基金的业绩比较基准


两年期定期存款税后利率×1.5

本基金是保本基金,保本周期最长为2年半(即三十个月),保本但不保证收益率。

以上浮50%的两年期定期存款税后利率作为本基金的业绩比较基准,能够使投资者理性判
断本基金产品的风险收益特征,合理衡量比较本基金保本保证的有效性。


如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准
推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准的指数时,本基金管理人与
基金托管人协商一致后可以在报中国证监会备案以后变更业绩比较基准并及时公告,但不
需要召开基金份额持有人大会。


十、基金的风险收益特征


本基金属于保本混合型基金,属于证券投资基金中的低风险品种。


十一、基金的投资组合报告


基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大
遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。


基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定,于2018年4月18日复
核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记
载、误导性陈述或者重大遗漏。


本报告中财务资料未经审计。


本报告期自2018年01月01日起至03月31日。


1、报告期末基金资产组合情况

序号

项目

金额(人民币元)

占基金总资产的比例
(%)

1

权益投资

-

-



其中:股票

-

-

2

基金投资

-

-

3

固定收益投资

4,567,874,694.80

92.56



其中:债券

4,567,874,694.80

92.56



资产支持证券

-

-

4

贵金属投资

-

-

5

金融衍生品投资

-

-

6

买入返售金融资产

-

-



其中:买断式回购的买入
返售金融资产

-

-

7

银行存款和结算备付金合


261,682,680.40

5.30

8

其他资产

105,399,537.99

2.14

9

合计

4,934,956,913.19

100.00




2、报告期末按行业分类的股票投资组合

(1)报告期末按行业分类的境内股票投资组合

注:无。


(2)报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

注:无。


3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

注:无。


4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号

债券品种

公允价值(元)

占基金资产净值比例
(%)

1

国家债券

-

-

2

央行票据

-

-

3

金融债券

501,571,526.00

17.77



其中:政策性金融债

142,067,400.00

5.03

4

企业债券

3,515,909,168.80

124.53

5

企业短期融资券

410,940,000.00

14.56

6

中期票据

139,454,000.00

4.94

7

可转债(可交换债)

-

-

8

同业存单

-

-

9

其他

-

-

10

合计

4,567,874,694.80

161.79



5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

序号

债券代码

债券名称

数量(张)

公允价值(元)

占基金资产净值
比例(%)

1

136427

16葛洲02

2,500,000

245,500,000.00

8.70

2

122404

14西南02

2,000,000

199,240,000.00

7.06

3

122366

14武钢债

1,953,770

195,064,396.80

6.91

4

136259

16龙湖03

1,890,000

185,295,600.00

6.56

5

122425

15际华01

1,700,000

169,167,000.00

5.99



6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

注:无。


7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

注:无。


8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

注:无。


9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

(1)报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

注:无。


(2)本基金投资股指期货的投资政策

本基金参与股指期货的投资的,应符合基金合同规定的保本策略和投资目标。本基
金将根据风险管理的原则,以套期保值为目标,选择流动性好、交易活跃的股指期货合约,


充分考虑股指期货的风险收益特征,重庆新闻,通过多头或空头的套期保值策略,以改善投资组合的
投资效果,实现股票组合的超额收益。


10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

(1)本期国债期货投资政策

为有效控制债券投资的系统性风险,本基金根据风险管理的原则,以套期保值为目的,
适度运用国债期货,提高投资组合的运作效率。在国债期货投资时,本基金将首先分析国
债期货各合约价格与最便宜可交割券的关系,选择定价合理的国债期货合约,其次,考虑
国债期货各合约的流动性情况,最终确定与现货组合的合适匹配,以达到风险管理的目标。


(2)报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

注:无。


(3)本期国债期货投资评价

无。


11、投资组合报告附注

(1)

际华集团

2017年12月公司收到中国证监会北京监管局警示函整改报告,起因公司于2016年、
2017年均收到大额政府补助并计入当期损益,上述事项产生的利润超过公司2015年、
2016年经审计净利润的10%,属于应当立即披露的重大事件,但公司未能及时发布临时公
告予以披露,存在以定期报告代替临时公告、信息披露滞后的问题。应对机制:际华集团
属央企,国内纺服龙头,在军需品领域具有核心竞争力。本次收到警示函系信息披露滞后,
对公司信用资质无实质影响

西南证券

2017年至今,西南证券收到多次证监会监管处罚,涉及3个事件,包括:(1)2017
年5月6日,收到证监会处罚事先告知书,2017年5月15日,公司及河南大有能源股份有
限公司2012年非公开发行股票项目及持续督导保荐代表人李阳、吕德富、梁俊收到《中国
证券监督管理委员会行政处罚决定书》([2017]46号),主要内容如下:公司在尽职调查
过程中未勤勉尽责,关键核查程序缺失,未对青海省木里矿区资源整合政策可能对相关目
标资产带来的风险进行揭示,出具的发行保荐书等文件存在重大遗漏;公司在持续督导过
程中未勤勉尽责,未对聚乎更矿区一露天首采区采矿权的权属变更风险进行重点跟踪关注,
出具的上市保荐书和2012年度持续督导报告存在重大遗漏。中国证券监督管理委员会决定:
1、对公司责令改正,给予警告,没收业务收入1,000万元,并处以2,000万元罚款;2、对
李阳、吕德富给予警告,并分别处以30万元罚款;3、对梁俊给予警告,并处以15万元罚
款。(2)2017年5月9日,收到证监会处罚事先告知书,2017年5月17日,公司及鞍重
股份2016年重大资产重组财务顾问主办人童星、朱正贵收到中国证监会《行政处罚决定书》
([2017]54号),主要内容如下:公司是鞍重股份2016年重大资产重组财务顾问,公司在
对重组标的公司浙江九好办公服务集团有限公司(以下简称九好集团)的尽职调查过程中
未勤勉尽责。九好集团的财务造假行为导致了九好集团、鞍重股份所披露的信息含有虚假
记载、重大遗漏。2016年4月公司为鞍重股份重大资产重组出具的独立财务顾问报告存在
虚假记载、重大遗漏。中国证券监督管理委员会决定:1、责令公司改正,没收业务收入
100万元,并处以500万元罚款;2、对童星、朱正贵给予警告,并分别处以10万元罚款。

(3)2018年1月30日,西南证券公告收到中国证券监督管理委员会《关于对西南证券股
份有限公司采取公开谴责措施的事先告知书》。日前,公司收到中国证监会《行政监管措
施决定书》([2018]58号),中国证监会决定通过其官方网站对公司予以公开谴责并责令
公司改正。上述文件指出,公司存在合规风控对投资银行类业务未全面有效覆盖、内部控
制机制未有效执行、部分投资银行类项目对相关事项核查不充分等违规行为,反映出公司
投资银行类业务内部控制不完善、内部控制机制未有效执行。整体来看,公司内部风险控


制存在一定问题,但处罚力度和金额较小,对公司经营和财务无重大影响,资质未出现明
显下降。


本基金投资的前十名证券的其它证券本期没有发行主体被监管部门立案调查的、或在
报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的证券。


(2)

本基金投资的前十名证券没有超出基金合同规定的证券备选库

(3)其他资产构成

序号

名称

金额(人民币元)

1

存出保证金

121,623.37

2

应收证券清算款

22,247,842.94

3

应收股利

-

4

应收利息

82,994,686.21

5

应收申购款

35,385.47

6

其他应收款

-

7

待摊费用

-

8

其他

-

9

合计

105,399,537.99



(4)报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

注:无。


(5)报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

注:无。


(6)投资组合报告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入的原因,投资组合报告中数字分项之和与合计项之间可能存在尾差。






十二、基金的业绩


基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一
定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资人在做出投资决策前应
仔细阅读本基金的招募说明书。


本基金基金合同生效以来的投资业绩与同期基准的比较如下表所示(本报告中所列财
务数据未经审计):

鹏华金鼎保本混合A



净值增长率1

净值增长率
标准差2

业绩比较基
准收益率3

业绩比较基
准收益率标
准差4

1-3

2-4

2016年04月13日(基金
合同生效日)至2016年
12月31日

-2.10%

0.16%

2.27%

0.01%

-4.37%

0.15%

2017年1月1日至2017
年12月31日

-0.20%

0.08%

3.15%

0.01%

-3.35%

0.07%




2018年1月1日至2018
年03月31日

1.74%

0.06%

0.78%

0.01%

0.96%

0.05%

自基金合同生效日至2018
年03月31日

-0.60%

0.12%

6.20%

0.01%

-6.80%

0.11%



鹏华金鼎保本混合C



净值增长率1

净值增长率
标准差2

业绩比较基
准收益率3

业绩比较基
准收益率标
准差4

1-3

2-4

2016年04月13日(基金
合同生效日)至2016年
12月31日

-2.60%

0.16%

2.27%

0.01%

-4.87%

0.15%

2017年1月1日至2017
年12月31日

-1.03%

0.08%

3.15%

0.01%

-4.18%

0.07%

2018年1月1日至2018
年03月31日

1.66%

0.06%

0.78%

0.01%

0.88%

0.05%

自基金合同生效日至2018
年03月31日

-2.00%

0.11%

6.20%

0.01%

-8.20%

0.10%



十三、基金的费用与税收


一、基金费用的种类

1、基金管理人的管理费;

2、基金托管人的托管费;

3、基金销售服务费;

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;

6、基金份额持有人大会费用;

7、基金的证券、期货交易费用;

8、基金的银行汇划费用;

9、证券账户开户费用、账户维护费用;

10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。


二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.2%年费率计提。管理费的计算方法如下:

H=E×1.2 %÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计提,按月支付。自动在月初2个工作日内、按照指定的账户路径进
行资金支付,管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺
延。费用自动扣划后,管理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系托管人协商解决。



过渡期内不计提管理费。


2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.2%的年费率计提。托管费的计算方法如下:

H=E×0.2%÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计提,按月支付。自动在月初2个工作日内、按照指定的账户路径进
行资金支付,管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺
延。费用自动扣划后,管理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系托管人协商解决。


过渡期内不计提托管费。


3、基金销售服务费

本基金A类基金份额不收取销售服务费,C类基金份额的销售服务费年费率为 0.8%。

本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务,基金管理人将在基金
年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。销售服务费计提的计算公式如下:

H=E×0.8%÷当年天数

H 为C类基金份额每日应计提的销售服务费

E 为C类基金份额前一日的基金资产净值

基金销售服务费每日计提,按月支付。自动在月初2个工作日内、按照指定的账户路
径进行资金支付,管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日
期顺延。费用自动扣划后,管理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系托管人协商解
决。


4、若保本周期到期后,本基金不符合保本基金存续条件,基金份额持有人将所持有本
基金份额转为转型后的“鹏华金鼎灵活配置混合型证券投资基金”的基金份额,管理费按
前一日基金资产净值的1.5%的年费率计提,托管费按前一日基金资产净值的0.25%的年费
率计提,计算方法同上。


上述“一、基金费用的种类中第4-10项费用”,根据有关法规及相应协议规定,按
费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。


三、与基金销售有关的费用

1、申购费率

本基金A类基金份额在申购时收取申购费用,C类基金份额不收取申购费用。


对于A类基金份额,本基金对通过直销柜台申购的养老金客户与除此之外的其他投资
人实施差别的申购费率。


养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成
的补充养老基金等,包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年


金单一计划以及集合计划。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型,基
金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围,并按规定向中
国证监会备案。非养老金客户指除养老金客户外的其他投资人。


通过基金管理人的直销柜台申购本基金A类基金份额的养老金客户适用下表特定申购
费率,其他投资人申购本基金A类基金份额的适用下表一般申购费率:

A类基金份额

申购金额M(元)

一般申购费率

特定申购费率

M
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